Licencias e Información Regulatoria
Esta página explica, en términos generales, quién opera Plataforma de Distribución de Riqueza Nacional, el marco regulatorio en el que funciona el servicio, dónde se ofrece y dónde no, y cómo obtener nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo.
- Documentos disponibles previa solicitud
- Política de jurisdicción definida
- Procedimientos de cumplimiento normativo por escrito
En esta página
- Entidad operadora
- Marco regulatorio
- Jurisdicciones
- Lo que esto no es
- Solicitud de documentos
- Contacto regulatorio
- Notas en esta página
Qué entidad legal opera el servicio
Plataforma de Distribución de Riqueza Nacional es la denominación comercial de la entidad propietaria y gestora de esta plataforma web y del sistema cliente vinculado.
La empresa operadora es la entidad con la que contrata cuando acepta nuestras Términos de Uso y proceder a crear una cuenta. Su denominación registrada íntegra, su estructura jurídica, sus antecedentes registrales y la filiación al grupo empresarial figuran en el contrato de cliente que obtiene al vincularse, y están disponibles bajo petición mediante los procedimientos señalados en la sección "Acceso a documentación" que se detalla a continuación.
Debido a que las configuraciones societarias, los antecedentes registrales y los términos operacionales evolucionan, intencionalmente no los reproducimos como contenido estático en páginas informativas. El contrato de cliente y la documentación que se le remite constituyen la referencia definitiva; en caso de discrepancia entre este sitio y dichos documentos, estos últimos tienen prioridad vinculante.
Integrantes del grupo corporativo y proveedores externos
Ciertas funciones -alojamiento de tecnología, procesamiento de pagos, datos de mercado, herramientas de identificación de clientes- las realizan proveedores especializados de terceros en virtud de acuerdos escritos. Las categorías de proveedores que utilizamos, y la forma en que estos tratan sus datos personales, se describen en nuestra Política de Privacidad. No publicamos nombres de proveedores en esta página.
El contexto normativo en el que desarrollamos nuestra actividad
Describimos aquí el tipo de obligaciones que rigen el servicio, en lugar de nombrar autoridades o citar números de referencia, que corresponden a la documentación formal.
- 01
Identificación de clientes
Toda cuenta se verifica antes de la financiación, negociación o retirada, de conformidad con los controles KYC y AML descritos en nuestra página de KYC y AML.
- 02
Prevención de delitos financieros
Filtrado de sanciones y riesgos, supervisión continua de transacciones, procedimientos de escalada interna y conservación de registros durante los períodos requeridos por la ley aplicable.
- 03
Tratamiento del dinero del cliente
Los recursos de los clientes se custodian de manera segregada respecto a los activos de funcionamiento empresarial, y las devoluciones se canalizan a un medio verificado registrado a nombre del cliente.
- 04
Comunicación justa y clara
Los costes, diferenciales y cualesquiera comisiones aplicables se publican en su cuenta y en nuestra página de precios. No garantizamos rendimientos específicos, y todo material promocional incluye una advertencia de riesgo.
- 05
Protección de datos
Los datos personales se tratan sobre una base legal definida, se retienen solo mientras sea necesario, y se protegen mediante controles de acceso y cifrado en tránsito y en reposo.
- 06
Tramitación de reclamaciones
Un procedimiento interno de reclamaciones por escrito con acuse de recibo, investigación y una respuesta sustantiva dentro del plazo indicado cuando se registra su reclamación.
Cuando una jurisdicción impone requisitos locales más estrictos que los anteriores, se aplica el requisito más estricto a los clientes residentes en ella.
Jurisdicciones a las que prestamos servicio y jurisdicciones excluidas
La prestación se limita a territorios donde contamos con autorización para operarla. La elegibilidad se determina en el registro conforme a su localización geográfica, y está sujeta a modificación.
Donde se ofrece el servicio
Las cuentas pueden constituirse por residentes de naciones calificadas como aptas en el procedimiento de registro de su cuenta. Cuando su nación consta en tal relación y supera la validación requerida, puede continuar. Si no aparece, el servicio no le es accesible.
Donde no se ofrece el servicio
- Países y territorios sujetos a sanciones o embargos internacionales aplicables.
- Territorios donde la provisión de este tipo de producto a clientela retail demanda una habilitación territorial que no ostentamos.
- Territorios catalogados como jurisdicciones de riesgo elevado en materia de ilicitud financiera conforme a normativas vigentes.
- Cualquier zona que hemos decidido omitir por consideraciones de riesgo institucional interno.
Sin solicitud
Nada en este sitio web está dirigido a, ni tiene intención de ser distribuido a o utilizado por, persona alguna en una jurisdicción donde tal distribución o uso fuera contrario a la ley local. El acceso a este sitio desde una jurisdicción excluida no crea derecho alguno a utilizar el servicio. Si se traslada a una jurisdicción excluida mientras mantiene una cuenta, notifíquenoslo - puede ser necesario restringir o cerrar la cuenta y devolverle cualquier saldo.
Qué Plataforma de Distribución de Riqueza Nacional no es
Ser claro sobre qué no hacemos es tan importante como describir qué hacemos.
| Declaración | Posición |
|---|---|
| Asesoramiento de inversión personalizado | No proporcionado. La información, educación y comentarios de mercado son de carácter general y no tienen en cuenta sus circunstancias particulares. |
| Asesoramiento fiscal, legal o contable | No proporcionado. Consulte a un profesional debidamente cualificado en su jurisdicción. |
| Un banco o una cuenta de depósito | Los recursos no constituyen depósitos crediticios, no generan rentabilidad asegurada y quedan excluidos de cobertura en sistemas de protección de depósitos. |
| Rentabilidades garantizadas o fijas | Jamás otorgadas. La trayectoria anterior no asegura confiabilidad predictiva sobre resultados venideros. |
| Gestión discrecional de carteras | No negociamos una cuenta en nombre de un cliente a nuestro propio criterio. |
| Operaciones de ejecución y administración de portafolios | ✓ Proporcionado, sujeto a verificación, elegibilidad y condiciones publicadas. |
El capital está en riesgo. El valor de las inversiones puede disminuir así como aumentar y puede recibir menos de lo que invirtió. Por favor, lea la Declaración de Riesgos antes de decidir utilizar el servicio.
Cómo solicitar documentos corporativos y de cumplimiento normativo
Clientes, candidatos a cliente y entidades contraparte calificadas tienen potestad de solicitar nuestra información corporativa y de conformidad normativa. La ponemos a su disposición previo requerimiento en lugar de divulgarla públicamente.
Qué se puede solicitar
- Acreditación de la estructura operacional y su información registral.
- El acuerdo de cliente actual y el calendario de costes aplicables a su cuenta.
- Una descripción de nuestros sistemas de prevención de lavado de capitales e identificación de clientela.
- El procedimiento de tratamiento de reclamaciones y la vía de escalada.
- Información de protección de datos relativa a sus datos personales.
Cómo hacer la solicitud
- 01
Escribanos
Utilice la vía de contacto en nuestro página de contacto. Escriba «Solicitud de documentación regulatoria» en la línea de asunto.
- 02
Identifíquese
Indique si es un cliente existente (y proporcione la dirección de correo electrónico de la cuenta) o un cliente potencial, y qué documentos necesita.
- 03
Reciba el paquete
Las solicitudes reciben respuesta en el plazo estipulado tras confirmarse el requerimiento. Determinados archivos pueden facilitarse en formato condensado cuando incluyen información técnica protegida.
La documentación se canaliza a los datos de contacto confirmados que obran en nuestros registros. No podemos remitir documentación relativa a cuentas específicas a terceros sin su consentimiento expreso por escrito.
Preguntas sobre regulación y cumplimiento normativo
Las preguntas sobre nuestra posición regulatoria, nuestros procedimientos de cumplimiento normativo, o una preocupación que desee que se escale deben dirigirse a través de la vía de cumplimiento normativo en lugar de al soporte general.
¿Cómo planteo una pregunta sobre cumplimiento normativo?
Envíela a través de la página de contacto y márquela como «Cumplimiento normativo». Incluya la dirección de correo electrónico de la cuenta si ya tiene una, y describa la pregunta en una o dos frases.
¿Cómo presento una reclamación formal?
Utilice la misma vía y marque el mensaje como «Reclamación». Recibirá un acuse de recibo, una referencia y una indicación del plazo para una respuesta sustancial. Si el resultado no resuelve el asunto, la respuesta explicará las opciones de escalado adicionales disponibles para usted.
¿Cómo denuncio actividad sospechosa o mal uso de nuestra marca?
Utilice la página de denuncia de abuso. La suplantación de identidad de Plataforma de Distribución de Riqueza Nacional en mensajes, anuncios o sitios clonados debe denunciarse allí para que podamos actuar al respecto.
¿Se tratan aquí las consultas institucionales o de prensa?
Sí, envíelas a través de la página de contacto con una línea de asunto clara y se remitirán al equipo correspondiente.
Notas sobre esta página
- Esta página es informativa. No forma parte de ningún contrato y no reemplaza el acuerdo de cliente.
- Cuantías, restricciones u horizontes de procesamiento citados en esta página resultan aproximativos; los valores que constan en su cuenta rigen con carácter definitivo.
- Este contenido se examina regularmente; el texto aquí publicado refleja la versión vigente.
- Léase conjuntamente con la Condiciones de Uso, la Divulgación de Riesgos, la Política de Privacidad y la Política de KYC y AML.
¿Necesita algo por escrito?
Si realiza evaluación de riesgos sobre Plataforma de Distribución de Riqueza Nacional, contáctenos sin intermediarios. Preferimos proporcionarle la documentación íntegra antes que confíe en síntesis de terceros.
Solicitar el paquete de cumplimiento
Identidad corporativa, contrato de cliente, síntesis de diligencia antilavado y protocolo para reclamaciones.
- Línea de asunto: «Solicitud de documentación regulatoria».
- Remitido a los datos de contacto confirmados en los registros que mantenemos.